【金融小知识】财富管理到底是干什么的?

时间:2019-05-14 00:38:35

  财富管理是指一系列专业的金融和投资规划服务,包括投资建议、会计和税项支持、退休财务规划、以及费用计提或房产规划

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  财富管理是指一系列专业的金融和投资规划服务,包括投资建议、会计和税项支持、退休财务规划、以及费用计提或房产规划。客户通常由一名财富经理负责统筹各方金融专家的意见,也可以与客户指定的律师、会计师和保险经纪共同制定合适的方案。除此之外,有些财富经理也会提供有关慈善金融的服务。

  财富管理不只提供投资建议,它涵盖一个人所有的财务生活。综合不同的专家意见和产品配置,财富经理会为高净值客户设计出一套全面的财务规划,将客户的资产进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求。虽然在理论上来说财富经理可以提供任何一项金融服务,但有些财富经理会跟据个人经验或他们的业务侧重,专注提供某一领域的服务。

  例如,投资公司的强项在市场投资策略,而大型银行则会专注在信托管理和信用头寸管理、整体房产规划或保险等。财富管理主要以顾问形式向客户提供所需的财富管理建议。

  财富经理会跟小型或大型公司合作,通常直接跟金融业务连在一起。根据不同的商业模式,财富经理又被称为财务顾问。客户可以要求一名指定的财富经理或一个指定的财富管理团队提供服务。

  财富经理第一步要做的是根据客户的资产状况、目的和对风险的抵御能力,设计出一套财务方案,帮助客户实现财富增值。一旦开始方案,财富经理会定期跟客户汇报相关组合的成绩,评估和再配置。他们会分析是否需要加入新的服务,务求成为客户长期的财富管理顾问。


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